آنی مشاور

مشاوره با مشاوران با تجربه و خبره

مشاوره با برترین و خبره‌ترین مشاوران در سریع‌ترین زمان ممکن را به صورت حضوری، تلفنی و نوشتاری در آنی‌مشاور تجربه خواهید کرد.

سوال حقوقی و پرسش و پاسخ

سوالات خود را از ما بپرسید

خیر. دارا بودن کارت پایان خدمت سربازی از شرایط الزامی داور نیست. برابر مقررات کنونی ایران، طرفین اختلاف یا طرفین قرارداد می توانند هرشخص بالای 18 سال که توانایی علمی و تجربی برای درک مسئله مورد اختلاف و حل آن را داشته باشد به عنوان داور انتخاب کنند ولو آنکه به خدمت سربازی نرفته یا کارت پایان خدمت نداشته باشد.

برابر ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی اصل اموال بدست آمده از پولشویی و منافع و عواید آن به نفع دولت مصادره می شود.

بله. برابر ماده 267 لایحه قانونی اصلاح قسمتی از قانون تجارت، ارائه عمدی گزارش خلاف واقع به مجمع عمومی صاحبان سهام بوسیله بازرس قانونی شرکت سهامی جرم است و از 3 ماه تا 2 سال زندانی دارد.

بله. برابر قانون منع مداخله کارکنان دولت در معاملات دولتی شرکتی که بیش از 5 درصد سهام آن متعلق به کارمند دولت باشد مجاز به انجام معامله با اشخاص دولتی نیست و اگر مدیران این شرکت قانون یاد شده را رعایت نکنند برایشان جرم بشمار می رود.

خیر. انجام معاملات کلان به خودی خود به معنی پولشویی نیست اما با توجه به اینکه فرمودید این شخص سابقه معاملات کلان نداشته است اکنون که به معاملات کلان بپردازد از نظر مقررات مبارزه با پولشویی، معاملات آن معامله مشکوک شناخته می شود و مورد بررسی و نظارت قرار می گیرد.

بله. برابر مقررات قانون تجارات و قانون مبارزه با پولشویی و برخی دیگر از قوانین کشور اگر بازرس قانونی شرکت در جریان انجام وظایف قانونی خود باشد متوجه وقوع جرایم مالی، مالیاتی و پولشویی شود باید آن را به دادستان گزارش نماید.

بله. برابر بند الف ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی اگر کسی وجوه و اموال بدست آمده از جرم شخص دیگری را آگاهانه یا با آگاهی از مجرمانه بودن تحصیل مال نگهداری کند مرتکب جرم پولشویی شده است.

بله. معامله ای که به هر ترتیبی مشخص شود صوری و ظاهری است می تواند مصداق جرم پولشویی باشد.

اصولا جرم پولشویی یک جرم دو بخشی است ابتدا جرمی انجام می شود که از محل آن اموال نامشروعی بدست می آید و سپس اقداماتی ظاهراً قانونی انجام می شود تا اموال و وجوه نامشروع بدست آمده از آن جرم تطهیر، شده و اموال قانونی معرفی شود. بنابراین به جرمی که از طریق آن اموال نامشروع بدست آمده جرم منشاء گفته می شود.

بله. بند 9 ماده 1 آیین نامه اجرایی ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی جامعه حسابدران رسمی ایران را نیز به عنوان یکی از دستگاه های مرتبط با اجرای مقررات مبارزه با پولشویی معرفی کرده است بنابراین جامعه حسابداران رسمی ایران باید در مورد مبارزه با پولشویی نظارت های لازم را بر اعضای خود و نیز درباره فعالیت های خود اعمال نماید.

بطور کلی خیر. زیرا تا جرم کسی اثبات نشده باشد نمی توان او را از حقوق اجتماعی محروم نمود. اما طبق تبصره 2 ماده 158 آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی مبارزه با پولشویی دستگاه های دولتی که مرتبط با مبارزه با پولشویی هستند می توانند از ارائه خدمات به اشخاصی که به دلیل عدم رعایت مقررات مبارزه با پولشویی خود را در معرض اتهام پولشویی قرارداده اند خود داریی نمایند.

نظارت بر اجرای صحیح مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم وظیفه اصلی واحد مبارزه با پولشویی است و می تواند معاملات و فعالیت های آن اداره یا سازمان را در جهت جلوگیری از پولشویی تحت نظارت قرار دهد.

خیر. اصولاً صدور حکم الزام به تنظیم سند رسمی علیه فروشنده (خوانده دعوا) مستلزم صدور حکم مبنی بر لزوم پرداخت مابقی مبلغ معامله از جانب خریدار (خواهان دعوا) است.

بله. برابر قرارداد و شرايط حساب سپرده و قرارداد وام كه به امضاء وام گیرنده و ضامن رسیده بانک مجاز به انجام این کار است البته بانک باید ابتدا برای دریافت اقساط معوقه وام به وام گیرنده که متعهد اصلی است مراجعه کند و در صورت عدم حصول نتيجه از حساب ضامن برداشت نماید.

خیر. فک رهن از سند باید به درخواست وام گیرنده انجام شود و انتقال سند فک رهن شده بنام اشخاص دیگر، فقط با رضایت مالک و صاحب سند ممکن است.

بله. بانک می تواند برابر قراردادی که ضامن آن را امضا کرده یا بر اساس اسناد ضمانتی که ضامن مستقلاً به بانک داده است برای وصول طلب خود درباره وام ، اقدامات قانونی علیه ضامن را نیز انجام دهد. ضمانتی بودن چک ضامن، مانع اقدام بانک برای وصول اقساط معوقه از بدهکار اصلی یا ضامن نمی باشد.

بله. هر مقدار از اقساط بانک که تاکنون بوسیله شما پرداخت شده در حقیقت بخشی از بدهی مدیون اصلی به بانک بوده است و شما به‌ عنوان ضامن، آن را پرداخت کرده اید نه به عنوان بدهکار و مدیون اصلی. بنابراین می توانید به مدیون اصلی مراجعه کنید و مقدار پرداخت شده اقساط را از او مطالبه کنید

اگر فیش ها و اسناد واریز اقساط را به دادگاه ارائه کنید دادگاه فقط نسبت به اقساط باقیمانده و جریمه تاخیر، علیه شما حکم صادر می کند.

نسبت به اعتراض شخص ثالث راجع به عملیات اجرایی مالیاتی بله.

مهلت اجرای قانون تسهیل بدهی بدهکاران شبکه بانکی تا پایان شهریور ماه سال 1400 تمدید شده و بنابراین تولید کنندگانی که در زمینه کشاورزی، شیلات استخراج معادن صنعت، ساختمان، تامین برق و آب و گاز، زیر دو میلیارد تومان وام بانکی گرفته باشند اگر اصل بدهی خود را نقداً تسویه کنند 6% جریمه تاخیر آنها بخشیده می شود و نرخ تسهیلات بانکی به صورت ساده بر مبنای قرارداد اولیه برای انها محاسبه می شود.

خیر. دارا بودن کارت پایان خدمت سربازی از شرایط الزامی داور نیست. برابر مقررات کنونی ایران، طرفین اختلاف یا طرفین قرارداد می توانند هرشخص بالای 18 سال که توانایی علمی و تجربی برای درک مسئله مورد اختلاف و حل آن را داشته باشد به عنوان داور انتخاب کنند ولو آنکه به خدمت سربازی نرفته یا کارت پایان خدمت نداشته باشد.

برابر ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی اصل اموال بدست آمده از پولشویی و منافع و عواید آن به نفع دولت مصادره می شود.

بله. برابر ماده 267 لایحه قانونی اصلاح قسمتی از قانون تجارت، ارائه عمدی گزارش خلاف واقع به مجمع عمومی صاحبان سهام بوسیله بازرس قانونی شرکت سهامی جرم است و از 3 ماه تا 2 سال زندانی دارد.

بله. برابر قانون منع مداخله کارکنان دولت در معاملات دولتی شرکتی که بیش از 5 درصد سهام آن متعلق به کارمند دولت باشد مجاز به انجام معامله با اشخاص دولتی نیست و اگر مدیران این شرکت قانون یاد شده را رعایت نکنند برایشان جرم بشمار می رود.

خیر. انجام معاملات کلان به خودی خود به معنی پولشویی نیست اما با توجه به اینکه فرمودید این شخص سابقه معاملات کلان نداشته است اکنون که به معاملات کلان بپردازد از نظر مقررات مبارزه با پولشویی، معاملات آن معامله مشکوک شناخته می شود و مورد بررسی و نظارت قرار می گیرد.

بله. برابر مقررات قانون تجارات و قانون مبارزه با پولشویی و برخی دیگر از قوانین کشور اگر بازرس قانونی شرکت در جریان انجام وظایف قانونی خود باشد متوجه وقوع جرایم مالی، مالیاتی و پولشویی شود باید آن را به دادستان گزارش نماید.

بله. برابر بند الف ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی اگر کسی وجوه و اموال بدست آمده از جرم شخص دیگری را آگاهانه یا با آگاهی از مجرمانه بودن تحصیل مال نگهداری کند مرتکب جرم پولشویی شده است.

بله. معامله ای که به هر ترتیبی مشخص شود صوری و ظاهری است می تواند مصداق جرم پولشویی باشد.

اصولا جرم پولشویی یک جرم دو بخشی است ابتدا جرمی انجام می شود که از محل آن اموال نامشروعی بدست می آید و سپس اقداماتی ظاهراً قانونی انجام می شود تا اموال و وجوه نامشروع بدست آمده از آن جرم تطهیر، شده و اموال قانونی معرفی شود. بنابراین به جرمی که از طریق آن اموال نامشروع بدست آمده جرم منشاء گفته می شود.

بله. بند 9 ماده 1 آیین نامه اجرایی ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی جامعه حسابدران رسمی ایران را نیز به عنوان یکی از دستگاه های مرتبط با اجرای مقررات مبارزه با پولشویی معرفی کرده است بنابراین جامعه حسابداران رسمی ایران باید در مورد مبارزه با پولشویی نظارت های لازم را بر اعضای خود و نیز درباره فعالیت های خود اعمال نماید.

بطور کلی خیر. زیرا تا جرم کسی اثبات نشده باشد نمی توان او را از حقوق اجتماعی محروم نمود. اما طبق تبصره 2 ماده 158 آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی مبارزه با پولشویی دستگاه های دولتی که مرتبط با مبارزه با پولشویی هستند می توانند از ارائه خدمات به اشخاصی که به دلیل عدم رعایت مقررات مبارزه با پولشویی خود را در معرض اتهام پولشویی قرارداده اند خود داریی نمایند.

نظارت بر اجرای صحیح مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم وظیفه اصلی واحد مبارزه با پولشویی است و می تواند معاملات و فعالیت های آن اداره یا سازمان را در جهت جلوگیری از پولشویی تحت نظارت قرار دهد.

خیر. اصولاً صدور حکم الزام به تنظیم سند رسمی علیه فروشنده (خوانده دعوا) مستلزم صدور حکم مبنی بر لزوم پرداخت مابقی مبلغ معامله از جانب خریدار (خواهان دعوا) است.

بله. برابر قرارداد و شرايط حساب سپرده و قرارداد وام كه به امضاء وام گیرنده و ضامن رسیده بانک مجاز به انجام این کار است البته بانک باید ابتدا برای دریافت اقساط معوقه وام به وام گیرنده که متعهد اصلی است مراجعه کند و در صورت عدم حصول نتيجه از حساب ضامن برداشت نماید.

خیر. فک رهن از سند باید به درخواست وام گیرنده انجام شود و انتقال سند فک رهن شده بنام اشخاص دیگر، فقط با رضایت مالک و صاحب سند ممکن است.

بله. بانک می تواند برابر قراردادی که ضامن آن را امضا کرده یا بر اساس اسناد ضمانتی که ضامن مستقلاً به بانک داده است برای وصول طلب خود درباره وام ، اقدامات قانونی علیه ضامن را نیز انجام دهد. ضمانتی بودن چک ضامن، مانع اقدام بانک برای وصول اقساط معوقه از بدهکار اصلی یا ضامن نمی باشد.

بله. هر مقدار از اقساط بانک که تاکنون بوسیله شما پرداخت شده در حقیقت بخشی از بدهی مدیون اصلی به بانک بوده است و شما به‌ عنوان ضامن، آن را پرداخت کرده اید نه به عنوان بدهکار و مدیون اصلی. بنابراین می توانید به مدیون اصلی مراجعه کنید و مقدار پرداخت شده اقساط را از او مطالبه کنید

اگر فیش ها و اسناد واریز اقساط را به دادگاه ارائه کنید دادگاه فقط نسبت به اقساط باقیمانده و جریمه تاخیر، علیه شما حکم صادر می کند.

نسبت به اعتراض شخص ثالث راجع به عملیات اجرایی مالیاتی بله.

مهلت اجرای قانون تسهیل بدهی بدهکاران شبکه بانکی تا پایان شهریور ماه سال 1400 تمدید شده و بنابراین تولید کنندگانی که در زمینه کشاورزی، شیلات استخراج معادن صنعت، ساختمان، تامین برق و آب و گاز، زیر دو میلیارد تومان وام بانکی گرفته باشند اگر اصل بدهی خود را نقداً تسویه کنند 6% جریمه تاخیر آنها بخشیده می شود و نرخ تسهیلات بانکی به صورت ساده بر مبنای قرارداد اولیه برای انها محاسبه می شود.

طراحی و توسعه : ره وب

مشاوره در واتساپ : 09195663606